Нацбанк начал осуществлять инвестирование пенсионных активов
Нацбанком принят комплекс мер в части инвестирования пенсионных активов ЕНПФ в 2016 году на рыночных условиях. Эта работа проведена в рамках поручений главы государства, данных 10 февраля 2016 года на расширенном заседании правительства РК. Нацбанком разработан и Советом по управлению Национальным фондом РК одобрен перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов ЕНПФ, а также утвержден постановлением правительства РК. Разработана и утверждена правлением Национального банка инвестиционная декларация ЕНПФ, составленная с учетом данного перечня. Кроме того, разработана и утверждена методика инвестирования пенсионных активов ЕНПФ в обусловленные финансовые инструменты банков второго уровня Казахстана. Также определены и утверждены Советом директоров Национального банка требуемые ставки вознаграждения по финансовым инструментам субъектов квазигосударственного сектора и банков второго уровня республики, передает Kazakhstan Today.
Активы ЕНПФ направлены на поддержку малого и среднего бизнеса на возвратной основе, отметили в пресс-службе Национального банка РК. Инвестирование пенсионных активов ЕНПФ в финансовые инструменты субъектов квазигосударственного сектора и банков второго уровня Казахстана осуществляется на возвратной основе по рыночным процентным ставкам.
Полученные от ЕНПФ средства будут направлены на финансирование ряда конкретных проектов в Казахстане. В частности, инвестирование пенсионных активов ЕНПФ в финансовые инструменты банков второго уровня страны будет обусловленным. Это означает, что средства будут направлены на финансирование потребности малого и среднего бизнеса в оборотном капитале и рефинансировании займов.
Мониторинг освоения и целевого использования банками второго уровня инвестированных средств проводит АО "ФРП "Даму", имеющий значительный опыт в данной области.
Национальный банк разработал транспарентный и понятный механизм инвестирования пенсионных активов ЕНПФ, учитывающий потенциал кредитования банков второго уровня (БВУ), а также структуру его активов и обязательств. Данный механизм одобрен на заседании совета директоров Национального банка в марте 2016 года, заверили в Нацбанке РК.
Механизм определяет максимально возможный объем инвестиций пенсионных активов ЕНПФ в каждый БВУ, то есть инвестирование пенсионных активов ЕНПФ будет осуществляться в рамках рассчитанных на них свободных лимитов, сообщает пресс-служба регулятора. Используемые в механизме показатели нацелены на то, чтобы полученные от ЕНПФ пенсионные активы способствовали балансированию структуры активов и пассивов БВУ, не допуская существенных отклонений.
По данным пресс-службы, инвестирование пенсионных активов ЕНПФ в финансовые инструменты БВУ осуществляется при наличии у банка или его материнской организации, являющейся единственным акционером, рейтинговой оценки одного из международных рейтинговых агентств. Согласно указанному механизму, 30 из 35 банков вовлечены в программу финансирования малого и среднего бизнеса в оборотном капитале и рефинансировании займов за счет пенсионных активов ЕНПФ.
Инвестирование пенсионных активов ЕНПФ будет осуществляться среди БВУ, подтвердивших готовность участия в указанной программе на предложенных условиях. По данным регулятора, в данной программе не смогут принять участие 5 банков второго уровня. Часть из них - в связи с превышением текущих инвестиций пенсионных активов ЕНПФ размера рассчитанных на них лимитов. Часть - по причине несоответствия основной деятельности указанной программе или в связи с отсутствием рейтинговой оценки.
По информации Нацбанка, вкладчики смогут следить за эффективностью работы ЕНПФ.
Вкладчики могут постоянно следить за состоянием своего счета и таким образом делать выводы о работе Единого накопительного пенсионного фонда. Как говорится в сообщении, ЕНПФ предоставил каждому вкладчику и получателю все возможности контролировать состояние индивидуального пенсионного счета. Это 236 офисов по всей стране, рассылка информации по электронной почте, получение информации в режиме онлайн на сайте ЕНПФ, на портале egov, через мобильное приложение.
В Нацбанке напомнили, что единственным учредителем и акционером АО "ЕНПФ" является правительство Республики Казахстан. Управление пенсионными активами осуществляет Национальный банк РК, который также выступает в роли банка-кастодиана ЕНПФ. Вместе с тем в соответствии с законом РК "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" такие функции, как повышение эффективности и определение направлений инвестирования пенсионных активов ЕНПФ, относятся к компетенции Совета по управлению Национальным фондом Республики Казахстан, председателем которого является президент Республики Казахстан.
Все решения принимаются в рамках абсолютно прозрачного правового поля с учетом, в первую очередь, интересов вкладчиков ЕНПФ. Отчет о принятых решениях, прежде всего в инвестиционном плане, поскольку от этого зависит доходность пенсионных накоплений, ежемесячно публикуется в открытых источниках - в первую очередь на сайте enpf.kz", - говорится в сообщении пресс-службы финрегулятора.
Инвестирование пенсионных активов ЕНПФ в финансовые инструменты будет осуществляться на рыночных условиях, учитывающих текущий уровень инфляции в Казахстане, кредитные риски эмитентов и другие экономические факторы. В Нацбанке сообщили о планах по инвестированию пенсионных средств, в частности, планируется дополнительно диверсифицировать портфель пенсионных активов ЕНПФ путем увеличения доли инвестиций в зарубежные активы.
Напомним, что в рамках исполнения поручений главы государства, данных 10 февраля 2016 года на расширенном заседании правительства Республики Казахстан, планируется инвестировать пенсионные активы ЕНПФ в размере 1450 млрд тенге по ряду направлений. Это приобретение государственных ценных бумаг Республики Казахстан в размере 350 млрд тенге для финансирования дефицита республиканского бюджета; покупка иностранной валюты в размере 500 млрд. тенге для инвестирования на зарубежных рынках; приобретение обусловленных долговых ценных бумаг субъектов квазигосударственного сектора в размере 400 млрд тенге; приобретение обусловленных финансовых инструментов банков второго уровня для финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в размере 200 млрд тенге.
Вместе с тем сохранность инвестированных в банки второго уровня средств будет обеспечиваться путем проведения мониторинга освоения и целевого использования этих средств, а также соблюдения условий финансирования конечных заемщиков.
Анализ регулярности поступления взносов показывает положительную динамику доли активных вкладчиков на протяжении последних трех лет. По данным Нацбанка, общее количество пенсионных счетов на 1 января 2016 года составило 9,9 млн, при этом численность занятого населения составила 8,5 млн человек. Количество вкладчиков, регулярно перечисляющих взносы в ЕНПФ, составило 6,4 млн человек, или 75% от занятого населения. Как отмечают в пресс-службе НБ РК, только полнота и регулярность взносов может обеспечить достаточный уровень обеспечения на пенсии, соответствующий мировым стандартам.
В Нацбанке также озвучили размер инвестиционного дохода, полученного в 2015 году и распределенного на ИПС вкладчиков. Он составил 761,4 млрд тенге. Таким образом, доходность пенсионных активов ЕНПФ за 2015 год составила 15,65% при уровне инфляции 13,6%, говорится в сообщении пресс-службы финрегулятора.
В Нацбанке напомнили, что согласно закону "О пенсионном обеспечении РК", все пенсионные взносы осуществляются в национальной валюте, то есть тенге. Учет и переоценка портфеля пенсионных активов осуществляется исключительно в тенге.
Таким образом, измерять пенсионные активы в других валютах и иных показателях некорректно.
Высокий уровень инфляции в долгосрочном периоде может сказаться на покупательской способности пенсионных накоплений в будущем. Понимая эту возможность, а также учитывая, что выплаты всех пособий и пенсий осуществляются в тенге, государство взяло на себя ответственность за сохранность пенсионных взносов с учетом накопленного уровня инфляции.
НБ РК как инвестиционный управляющий пенсионными активами принимает все меры по защите пенсионных накоплений от возможных рисков, повышению качества портфеля, эффективности и способности генерировать доход. Одной из таких мер является диверсификация, то есть приобретение различных финансовых инструментов, в том числе номинированных в иностранной валюте", - отметили в Нацбанке.