По состоянию на 1 мая банковский сектор РК имеет достаточный запас капитала
Совокупные активы банковского сектора уменьшились за апрель на 1,6%, в основном за счет снижения остатков на корсчетах и вкладах, размещенных в НБРК на 12%, или 737 млрд тенге. На 1 мая активы составили 37,18 трлн тенге, сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК (АРРФР).
Банки второго уровня имеют существенный запас высоколиквидных активов, составляющий более 11,05 трлн тенге, или 29,7% от активов. Наличие свободной ликвидности позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.
Обязательства банковского сектора снизились за апрель на 1,9%, в основном за счет уменьшения вкладов клиентов на 2,9%, и по состоянию на 1 мая составили 32,51 трлн тенге. Структура обязательств банковского сектора преимущественно представлена депозитным портфелем, составляющим 76,8% совокупных обязательств банков, или порядка 24,96 трлн тенге.
По состоянию на 1 мая банковский сектор имеет достаточный запас капитала. Коэффициент достаточности основного капитала (к1) - 18,1%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) - 21,8%, что в среднем по системе существенно превышает установленные законодательством нормативы.
За январь-апрель чистая прибыль банков составила 375 млрд тенге, что на 6,5% ниже в сравнении с аналогичным периодом 2021 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 мая составила 3,5% (1 мая 2021 года - 2,9%), рентабельность капитала (ROE) - 28,7% (1 мая 2021 года - 22,4%).
Кредиты экономике за апрель увеличились на 0,9% и составили 19,4 трлн тенге. Кредиты физическим лицам за апрель 2022 года увеличились на 1,9%, до 11,38 трлн тенге, юридическим лицам - снизились на 0,5%, до 8,02 трлн тенге.
Объем кредитов в национальной валюте в апреле 2022 года увеличился на 1,6%, до 17,64 трлн тенге, объем кредитов в иностранной валюте снизился на 5,6%, до 1,76 трлн тенге, в основном в результате укрепления обменного курса тенге на 4,6% (с 467 тенге до 445,6 тенге за доллар). Удельный вес кредитов в тенге на 1 мая 2022 года составил 90,9%.
За апрель было выдано новых кредитов на 1,88 трлн тенге, что на 0,7% меньше, чем в марте.
По итогам апреля в отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как промышленность (доля в общем объеме - 33,4%), торговля (23,4%), строительство (8,0%) и транспорт (5,6%). На другие отрасли - 29,6% кредитов.
В апреле средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 15,2% (в марте 2022 года - 14,5%), физическим лицам - 17,3% (в марте 2022 года - 18,0%).
По итогам апреля доля кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней в общем объеме кредитного портфеля составила 3,6% (на начало 2022 года - 3,3%).
В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней составил 3,6% (на 1 января 2022 года - 3,4%). В портфеле физических лиц - 3,8% (на 1 января 2022 года - 3,5%).
Уровень покрытия провизиями кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней составил 74,4%.
новости по теме
Инвестиционный доход казахстанцев в ЕНПФ за 11 месяцев составил 2,78 трлн тенге
Фото: Depositphotos
Астана. 30 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - За 11 месяцев 2024 года чистый инвестиционный доход казахстанцев составил 2,78 трлн тенге.
Это на 1,53 трлн тенге или 123% больше показателя аналогичного периода прошлого года.
За счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ), добровольных пенсионных взносов (ДПВ) вкладчикам и получателям поступил чистый инвестиционный доход более 2,76 трлн тенге, что превышает объем этих взносов, который составил 2,29 трлн тенге. Чистый инвестиционный доход по обязательным пенсионным взносам работодателя (ОПВР), перечисление которых стартовало в 2024 году, составил более 14,24 млрд тенге при объеме взносов в 204,12 млрд тенге", - сообщили в ЕНПФ.
Доходность пенсионных активов ЕНПФ, образованных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, под управлением Нацбанка РК за 11 месяцев 2024 г. составила 14,85% при инфляции за данный период 7,6%. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, сформированных за счет ОПВР, по состоянию на 1 декабря 2024 с начала года - 12,00%.
При этом доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев по состоянию на 1 декабря 2024 составила 16,97% при инфляции в размере 8,40%.
Для сохранности пенсионных активов и получения доходности Национальный банк и управляющие инвестиционным портфелем (УИП) постоянно диверсифицируют инвестиционный портфель. То есть активы инвестируются в разные финансовые инструменты, валюты и регулярно перераспределяются с учетом рыночной ситуации. В обзорах инвестиционной деятельности Нацбанка РК, ежемесячно размещаемых на сайте enpf.kz, отражено, что по состоянию на 1 декабря 2024 года доходы были получены по всем видам инструментов", - уточнили в ЕНПФ.
Накопленная инвестиционная доходность в долгосрочном периоде также превышает инфляцию. С момента основания накопительной пенсионной системы в 1998 году на 1 декабря 2024 года нарастающим итогом накопленная доходность составила 952,5% при инфляции за весь период 819,24%.
В ЕНПФ напомнили, что вся система инвестиционного управления и учета пенсионных активов является прозрачной: каждый вкладчик имеет возможность видеть свой инвестиционный доход в личном кабинете на сайте ЕНПФ или в мобильном приложении.
Ранее сообщалось, что впервые в портфеле пенсионных активов ЕНПФ не осталось вкладов в казахстанских банках
Курс тенге за 2024 год снизился на 13,6% к доллару
Фото: Depositphotos
Астана. 27 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - За 2024 год курс тенге снизился на 13,6% к доллару. Сессия четверга для доллара завершилась на уровне 516,05 тенге. Тенге стал заметно сильнее, чем смотрелся неделей ранее, сообщают аналитики Alpari.
В финале года все относительно спокойно. Наиболее сильные волнения пришлись на ноябрь и первую половину декабря. После этого рынок постепенно стабилизировался, чтобы найти точку равновесия. За 2024 год доллар США в паре с тенге подорожал на 13,6%", - отметили эксперты.
По данным Alpari, к концу года в полной мере проявилась важность поведения курса российского рубля для тенге. Это связано с торгово-экономическими отношениями между странами и работой импортеров.
Нефть почти весь декабрь поторговалась нейтрально. Баррель Brent стабилен рядом с $73,38.
Отношение к риску выглядит умеренным. Ожидания относительно колебаний курсов иностранных валют на пятницу смотрятся так: доллар США останется в рамках 515-525 тенге, евро - 530-540 тенге, рубль - 5,08-5,22 тенге, китайский юань - 70-72 тенге", - считают аналитики.
ЕАБР предоставил долгосрочное финансирование для строительства нового энергоблока на ТЭЦ-3 в Караганде
Проект позволит решить проблему дефицита электрической мощности в Карагандинском энергоузле
Фото: Depositphotos
Караганда. 24 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - Евразийский банк развития предоставил долгосрочное финансирование Евразийский банк развития товариществу с ограниченной ответственностью "Караганда Энергоцентр" для строительства нового энергоблока на ТЭЦ-3 в Караганде, сообщает пресс-служба банка.
Евразийский банк развития в лице заместителя председателя правления Руслана Даленова и ТОО "Караганда Энергоцентр" в лице генерального директора Флюра Гарипова, 100% дочерняя организация ТОО "Казахстанские коммунальные системы" подписали кредитный договор на открытие долгосрочной кредитной линии в размере 240 млн долларов для финансирования проекта модернизации и расширения Карагандинской ТЭЦ-3 сроком на 13 лет", - проинформировали в пресс-службе.
Отмечается, что в результате реализации проекта ожидается рост электрической мощности Карагандинской ТЭЦ-3 на 140 МВт и тепловой мощности на 180 Гкал/час. Кроме того, проект позволит решить проблему дефицита электрической мощности в Карагандинском энергоузле, удовлетворить растущий спрос на электроэнергию, повысить эффективность и надежность работы ТЭЦ-3.
Реализация данного проекта является важным шагом в модернизации энергетической инфраструктуры региона, а расширяемая Карагандинская ТЭЦ-3 станет крупнейшей и самой мощной теплоэлектроцентралью страны. Мы рады, что наше сотрудничество позволит внедрить современные технологии, повысить надежность энергоснабжения и внести вклад в развитие Карагандинской области", - заявил заместитель председателя правления ЕАБР Руслан Даленов.
По данным банка, новый энергоблок будет оснащен современными энергетическими и экологическими системами, полностью соответствующими требованиям Экологического кодекса Республики Казахстан для нового оборудования. Эффективные системы пылеочистки и снижение выбросов оксидов азота, серы и углерода существенно сократят воздействие на окружающую среду.
Расширение ТЭЦ-3 - это не просто инвестиция в энергетику, это вклад в будущее региона и благополучие его жителей. Благодаря установке нового энергоблока мы не только усиливаем энергоснабжение Карагандинской области, но и работаем в плане повышения экологических стандартов производства. Кроме того, проект привлечет увеличение рабочих мест", - отметил генеральный директор ТОО "Казахстанские коммунальные системы" Сабыргали Идрисов.
Как подчеркнули в банке, проект подтверждает приверженность ЕАБР целям устойчивого развития, модернизации инфраструктуры и повышения уровня жизни граждан стран - участниц банка.
ЕАБР продолжает поддерживать проекты, направленные на развитие ключевых отраслей экономики, внедрение инноваций и экологическую безопасность", - добавили в пресс-службе.
Справка:
Евразийский банк развития (ЕАБР) - многосторонний банк развития, осуществляющий инвестиционную деятельность на евразийском пространстве. Уже более 18 лет ЕАБР содействует укреплению и расширению экономических связей и всестороннему развитию стран-участниц. Уставный капитал ЕАБР составляет 7 млрд долларов. Основную долю в портфеле ЕАБР занимают проекты с интеграционным эффектом в сферах транспортной инфраструктуры, цифровых систем, зеленой энергетики, сельского хозяйства, промышленности и машиностроения. В своей деятельности банк руководствуется целями в области устойчивого развития ООН и принципами ESG.
ТОО "Караганда Энергоцентр" - единственный централизованный поставщик тепловой энергии, а также крупнейший поставщик электроэнергии в городе Караганде. Входит в группу компаний "Казахстанские коммунальные системы". Компания стремится полностью удовлетворить растущую потребность населения и предприятий города в энергии.
Группа компаний "Казахстанские коммунальные системы" - вертикально интегрированный холдинг, оперирующий на рынках генерации, транспортировки и реализации электрической и тепловой энергии. Компания образовалась в 2008 году. Основными видами деятельности ТОО "ККС" являются производство электроэнергии; производство тепловой энергии; транспортировка электроэнергии; сбыт тепло- и электроэнергии.
Компания регионально представлена в 4 областях - Карагандинской, Туркестанской, Восточно-Казахстанской и Мангистауской.
Микрофинансовый омбудсмен будет рассматривать вопросы по всем видам кредитов
Фото: Depositphotos
Астана. 23 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - В Казахстане расширили полномочии банковского омбудсмена, сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка.
Если раньше он рассматривал только вопросы, касающиеся ипотечных займов, то теперь это коснется всех видов кредитов. В том числе потребительских.
Ранее сообщалось, что в Казахстане появился микрофинансовый омбудсмен, который будет рассматривать споры казахстанцев, связанные с микрокредитами, включая вопросы урегулирования просроченной задолженности и споры с коллекторскими агентствами.
Должность получила Назгуль Естеусизова, ранее занимавшая должность председателя Национальной палаты коллекторов Казахстана.
Напомним, перед обращением к микрофинансовому омбудсмену заемщик должен обратиться к своему кредитору.
Омбудсмен не рассматривает обращения, принятые к рассмотрению судом и/или по которым имеется судебный акт, вступивший в законную силу, а также направленные повторно при отсутствии новых обстоятельств дела. Его услуги являются бесплатными.
Порядок подачи обращений к микрофинансовому омбудсмену можно найти по ссылке.
По состоянию на 1 декабря 2024 года в Казахстане действуют 220 микрофинансовых организаций, 215 кредитных товариществ, 199 коллекторских агентств и 497 ломбардов.
Нацбанк Казахстана сделал заявление об обмене долларов
Фото: Depositphotos
Астана. 20 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - Национальный банк Казахстана сообщил об участившихся жалобах от граждан по фактам отказа со стороны обменных пунктов БВУ и небанковских обменных пунктов в обмене наличных долларов, выпущенных в период c 1996 по 2013 годы.
В связи с этим НБК напоминает, что эти банкноты являются законным платежным средством и подлежат приему в обменных пунктах Казахстана без взимания комиссии при условии их подлинности и отсутствия повреждений", - напомнили в пресс-службе регулятора.
В Нацбанке подчеркнули, что законодательство РК не предусматривает комиссий за обмен наличной иностранной валюты, если банкноты не повреждены и не признаны непригодными в обращении. Комиссия может быть установлена обменными пунктами только в случае, если принимаемые на обмен банкноты являются неплатежеспособными или непригодными для дальнейшего обращения.
Вместе с тем если обменный пункт взимает комиссию или дифференцирует наличную иностранную валюту в зависимости от года выпуска банкнот, а также при необоснованном отказе в обмене валюты, необходимо обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального банка по месту нахождения обменного пункта. В жалобе необходимо указать информацию с приложением имеющихся документов для принятия соответствующих закону мер", - сообщили в НБ РК.
Возвращение находившихся в Швеции активов Нацфонда и новые возможности - Нацбанк сделал заявление по делу Стати
Фото: Нацбанк
Астана. 20 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - Национальный банк Казахстана заявил об успешном завершении процесса урегулирования судебных споров между правительством страны, банком и сторонами Стати.
В результате урегулирования Национальному банку Казахстана удалось достичь отказа сторон Стати от притязаний на активы Национального фонда Республики Казахстан и возвращения в свое распоряжение активов Национального фонда Республики Казахстан, находившихся под обеспечительными мерами в Швеции", - проинформировали в пресс-службе банка.
Подчеркивается, что это открывает новые возможности для повышения операционной гибкости и привлечения более широкого круга потенциальных инвестиционных партнеров, что поспособствует созданию условий для улучшения долгосрочной доходности Национального фонда Республики Казахстан.
Конкретные условия соглашения об окончательном урегулировании являются конфиденциальными", - добавили в банке.
Напомним, в июле текущего года правительство РК, Нацбанк и стороны Стати заключили соглашение о мирном разрешении спора.
Ранее Минюст заявил, что правительство Казахстана, Нацбанк и стороны Стати завершили урегулирование спора.
Нарушения и системные недостатки на 86 миллиардов тенге выявила ВАП в сфере водоотведения
Фото: Depositphotos
Астана. 19 декабря. KAZAKHSTAN TODAY - Ряд системных проблем выявила Высшая аудиторская палата Республики Казахстан в сфере водоотведения, сообщили в пресс-службе ведомства.
Всего по результатам аудита установлены: финансовые нарушения на 18,7 млрд тенге; неэффективное планирование бюджетных средств и активов - 23,4 млрд тенге; их неэффективное использование - 26,7 млрд тенге. Возможные потери и упущенная выгода составили 17,3 млрд тенге. Госаудиторы выявили 59 системных недостатков и 277 процедурных нарушений", - проинформировали в ВАП.
По результатам проверки в 67 городах республики требуется новое строительство, модернизация и реконструкция канализационных очистных сооружений, а в 27 они отсутствуют вовсе. Отмечается дисбаланс в распределении средств между регионами. К примеру, наибольшие объемы финансирования направлены в Астану, Туркестанскую и Алматинскую области, несмотря на более высокую степень износа инженерных сетей в Карагандинской, Павлодарской областях и в Улытау.
Экспертиза 27 сложных проектов водоотведения по РК осуществлена организациями, не имеющими соответствующих прав, что противоречит законодательству. По 15 проектам в Туркестанской, Карагандинской областях, Шымкенте и Астане нарушены сроки реализации, а по отдельным проектам не проводилась повторная экспертиза скорректированной проектной документации.
В целом стоимость реализации 35 проектов водоотведения по результатам корректировки увеличилась на 70 млрд тенге - со 109 до 180 млрд тенге. При этом несогласованность действий и низкий контроль приводят к простаиванию некоторых объектов. К примеру, проект реконструкции очистных сооружений в Приозерске Карагандинской области стоимостью 1,9 млрд тенге с 98% готовности простаивает с 2017 года. В Туркестанской и Восточно-Казахстанской областях простаивают 6 введенных в эксплуатацию проектов очистных станций на сумму 5,6 млрд тенге из-за отсутствия канализационных сетей.
Государственный аудит также выявил несогласованность в действиях уполномоченных органов, пробелы в нормативной базе, отсутствие качественного мониторинга и достоверных оперативных данных, низкий уровень автоматизации и цифровизации, слабую проработку инвестпроектов и прочее.
Ранее председатель ВАП Алихан Смаилов заявил о проведении более 40 аудиторских проверок ВАП в 2025 году.