Новые меры по борьбе с мошенниками: АРРФР разработал поправки в закон
Фото: Depositphotos
Астана. 13 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК подготовило поправки в законы по вопросам регулирования банковской деятельности.
В частности, банки будут обязаны до заключения договора банковского займа провести биометрическую идентификацию клиента, а также предоставить ему, помимо сведений и документов, следующую информацию по банковскому займу:
- срок предоставления банковского займа;
- предельную сумму и валюту банковского займа;
- вид ставки вознаграждения: фиксированная или плавающая, порядок расчета в случае, если ставка вознаграждения является плавающей;
- размер ставки вознаграждения в годовых процентах и ее размер в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении (реальную стоимость) на дату обращения клиента;
- исчерпывающий перечень и размеры комиссий, тарифов и иных расходов, связанных с получением и обслуживанием (погашением) банковского займа, в пользу банка;
- ответственность и риски клиента в случае невыполнения обязательств по договору банковского займа;
- ответственность залогодателя, гаранта, поручителя и иного лица, являющегося стороной договора об обеспечении займа.
Также теперь на главной странице мобильного приложения банка будет находиться функционал для подачи жалобы на мошеннические действия в отношении клиента.
Кроме того, в банках будут созданы антифрод-подразделения, которые будут круглосуточно передавать данные в антифрод-центр НБРК, что также позволит отслеживать мошенничество с кредитами.
В обязанности антифрод-подразделения входит:
- разработка плана мероприятий по реализации стратегии банка по противодействию мошенничества;
- внедрение превентивных способов, моделей, технологий и процессов противодействия мошенничеству в отношении клиентов банка на внешних каналах обслуживания и совершенного работниками банка;
- внедрение, функционирование и непрерывное улучшение процессов противодействия мошенничеству и цифровых каналов предоставления финансовых продуктов или услуг;
- проведение мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского займа, переводов денег или снятия наличных денег с признаками мошенничества, осуществляемых банком в рамках системы управления рисками мошенничества;
- оценка бизнес-процессов и внедряемых финансовых продуктов и или/услуг на предмет рисков мошенничества;
- выявление и аналитика внешних и внутренних данных, а также предупреждение новых схем мошенничества;
- разработка типологии подозрительных операций с признаками мошенничества;
- формирование списков подозреваемых в мошенничестве и списка мошенников и т.д.
Антифрод-система банка отвечает следующим требованиям:
- обеспечивает техническую интеграцию с антифрод-центром НБРК;
- обеспечивает полноту отражения информации о подозрительных операциях и мошенничестве в базе данных инцидентов и непрерывную передачу данных в антифрод-центр НБРК в круглосуточном режиме;
- использует заранее заданные пороговые значения для различных параметров (сумма перевода, частота операций с одного аккаунта и другие), для выявления подозрительной активности;
- обеспечивает ведение списков подозреваемых в мошенничестве и мошенников банка и автоматическую сверку с внутренними списками банка для всех транзакций, включая списки антифрод-центра НБРК;
- предусмотрена возможность приостановить и возобновить или отклонить транзакцию;
- обеспечивает хранение данных;
- обеспечивает аналитическую отчетность по инцидентам мошенничества для предоставления в уполномоченный орган;
- обеспечивает гибкость для анализа и настройки параметров для выявления подозрительных операций и мошенничества в соответствии с внутренними документами банка, регламентирующими процесс выявления подозрительных операций, тестирования и внесения изменений в антифрод-систему банка.
Документ размещен на сайте "Открытые НПА" для публичного обсуждения до 26 ноября.
Напомним, с начала года в Казахстане зарегистрировано свыше 17 тыс. фактов интернет-мошенничества. Самый распространенный способ обмана - интернет-торговля. В связи с этим в Казахстане вводятся новые меры по пресечению мошенничества.
новости по теме
Подразделения Сил спецопераций Казахстана участвуют в учении Hanjar-2024 в Узбекистане
Фото: Минобороны РК
Астана. 14 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Тактико-специальное учение Hanjar-2024 (Канжар-2024) началось на полигоне "Фориш" Центрального военного округа в Джизакской области и пройдет до 20 ноября включительно, сообщили в пресс-службе Минобороны РК.
Мероприятия предполагают тесное сотрудничество военнослужащих двух стран, обмен практическим опытом проведения специальной операции в городских условиях и ликвидации незаконных вооруженных формирований", - отметили в ведомстве.
Учение Hanjar-2024 спланировано в три этапа, включая приведение подразделений специального назначения в высшие степени боевой готовности, их подготовку к боевому применению и совместное проведение специальной операции.
Военнослужащие Казахстана и Узбекистана отработают навыки стрельбы из различных видов оружия, ведения боевых действий в местах проживания условного населения, а также проведут подробный анализ операции.
Сенат ратифицировал соглашение о военном сотрудничестве Казахстана и Катара
Фото: gov.kz
Астана. 14 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Сенат парламента Казахстана ратифицировал соглашение о военном сотрудничестве между правительствами Республики Казахстан и Государства Катар, передает корреспондент агентства.
Соглашение направлено на развитие и укрепление сотрудничества в области военного образования и подготовки военнослужащих, военной медицины, военной науки, культурных и спортивных мероприятий, консультаций по вопросам, связанным с операциями по поддержанию мира, боевой подготовки и иных сферах", - проинформировал депутат сената Андрей Лукин.
Нормы соглашения предусматривают определение области и форм военного сотрудничества, установление механизма взаимодействия по координации военного сотрудничества стран, регулирование вопросов транзита военного имущества, материально-технического обеспечения и финансирования, использования воздушного пространства и военных полигонов, проведения языковой подготовки.
В рамках соглашения будет создана совместная рабочая группа из представителей, уполномоченных определять, организовывать и координировать деятельность сторон.
Отмечается, что соглашение заключено сроком на пять лет и автоматически продлевается на последующие пятилетия, если ни одна из сторон не позднее, чем за шесть месяцев до истечения текущего срока не уведомит другую сторону о своем намерении не продлевать его действие.
Ранее Казахстан и Катар договорились сотрудничать в борьбе с преступностью.
В Казахстане избраны заместитель председателя и секретарь ЦИК
Ими стали Мухтар Ерман и Шавхат Утемисов
Фото: ortcom.kz
Астана. 13 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - В ходе заседания Центральной избирательной комиссии Казахстана были избраны заместитель председателя и секретарь комиссии, сообщает пресс-служба Центризбиркома.
Единогласным решением комиссии заместителем председателя ЦИК избран Мухтар Ерман, а секретарем - Шавхат Утемисов", - проинформировали в пресс-службе.
Также председатель ЦИК Нурлан Абдиров сообщил, что членами Центризбиркома назначены Азамат Айманакумов, Михаил Бортник и Ляззат Суюндык.
В рамках заседания глава комиссии обозначил основные направления работы членов ЦИК и курируемые ими сферы деятельности. Кроме того, были обсуждены вопросы проведения выборов депутатов маслихатов вместо выбывших в регионах.
Напомним, в прошлом году выборы депутатов маслихатов вместо выбывших состоялись 29 октября.
Экс-аким Косшы назначен акимом Степногорска
Фото: Акимат Акмолинской области
Степногорск. 13 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Распоряжением акима Акмолинской области от 13 ноября 2024 года по согласованию с администрацией президента Республики Казахстан и с согласия депутатов маслихата акимом города Степногорска назначен Гайдар Касенов, рассказали в акимате Акмолинской области.
В рамках поручений главы государства перед Гайдаром Касеновым поставлен ряд задач по развитию города и созданию комфортных условий для населения.
На сегодняшний день первоочередной задачей в отопительный сезон для акима города является бесперебойная и стабильная подача тепла для социальных объектов и населения. Также на особом контроле необходимо держать завершение работ и своевременный ввод объектов водоснабжения", - отметил аким Акмолинской области.
Также акимату Степногорска поручено провести четкую работу по привлечению инвестиции, созданию новых рабочих мест и развитию сферы предпринимательства, а также жилищного строительства.
Напомним, 11 ноября Касенов был освобожден от должности акима Косшы.
Министр культуры ответила на критику "Казахфильма"
Фото: kazakhfilmstudios.kz
Астана. 13 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - В кулуарах мажилиса министр культуры и информации Республики Казахстан Аида Балаева сообщила, что останавливать деятельность киностудии "Казахфильм" в ведомстве не намерены, передает корреспондент агентства.
Действительно, состояние "Казахфильма" критическое, как и инфраструктура. В целом, когда нет финансирования, естественно, говорить о каком-либо развитии не приходится. Те деньги, которые они получают от сдачи в аренду отдельных помещений и оборудования "Казахфильма", направляются на заработную плату тех сотрудников, которые там работают", - сказала министр.
Она подчеркнула, что киностудию "однозначно не закроют" и глава Минкультуры заинтересована открыто обсуждать проблемы "Казахфильма".
На законодательном уровне (планируется. - Прим. ред.) отрегулировать этот вопрос, то есть включить в закон норму, где "Казахфильм" будет иметь право прямого финансирования через госзадания или отдельные механизмы. Это вопрос времени, и, соответственно, мы сейчас также пересматриваем менеджементский подход", - проинформировала Аида Балаева.
В ходе заседания мажилиса парламента депутаты отметили, что стоит поднять вопрос о закрытии "Казахфильма", поскольку киностудия находится в плачевном состоянии.
В прошлом году прокуратура Алматы выявила хищение 400 млн тенге в "Казахфильме". В июне Бостандыкским районным судом Алматы оглашен приговор в отношении бывшего вице-президента АО "Национальная киностудия "Казахфильм" имени Шакена Айманова".
24 апреля правительство Казахстана приняло постановление о некоторых вопросах совета директоров акционерных обществ "Казтелерадио", "Национальная киностудия "Казахфильм" имени Шакена Айманова" и некоммерческого акционерного общества "Государственный театр оперы и балета "Астана Опера".
В августе Минкульт сообщил, что "Казахфильм" работает в штатном режиме.