В Казахстане объем безналичных платежей вырос почти втрое
Более 80% безналичных платежей было проведено через интернет- и мобильный банкинг
Нур-Султан. 13 ноября. Kazakhstan Today - В Казахстане объем безналичных платежей вырос почти втрое. Более 80% безналичных платежей было проведено через интернет- и мобильный банкинг, передает Kazakhstan Today.
На 1 октября текущего года в Казахстане находилось в обращении 44,3 млн платёжных карточек - на 44,9% больше, чем в соответствующем периоде прошлого года. Количество держателей карт составило 37,2 млн. В среднем каждый взрослый казахстанец является держателем примерно трёх платёжных карточек. Рынок платёжных карт сегодня - один из наиболее динамично развивающихся сегментов, играющих ключевую роль в обеспечении эффективного обслуживания финансовой системы и реального сектора экономики, сообщает Ranking.kz.
Если раньше большинство потребителей использовали платёжную карточку исключительно для получения зарплаты, то сейчас карты являются основным инструментом проведения розничных безналичных платежей. Последние три года количество карт, находящихся в обращении на территории РК, растёт в среднем на 35% в год. За последние пять лет их количество увеличилось более чем в 2,5 раза.
Эмитенты платёжных карт в Казахстане - 21 банк и АО "Казпочта". Банковский сектор всегда был ориентирован на применение инноваций и современных технологий. Процессы автоматизации приблизили банки к моменту, когда главными каналами взаимодействия с их клиентами стали интернет и мобильные коммуникации.
За январь - сентябрь текущего года держателями платёжных карточек проведено около 1,8 млрд безналичных операций на сумму 22,3 трлн тенге, что в 8 раз превышает количество операций по снятию наличных денег, проведённых за этот же промежуток времени.
В целом за последние годы объём безналичных платежей растёт довольно быстрыми темпами. Так, по итогам девяти месяцев текущего года безналичные платежи выросли в 2,7 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Последние пять лет объём растёт в среднем в 2 раза в год. Динамичный рост объёма безналичных платежей в стране обусловлен налаживанием инфраструктуры торговых POS-терминалов, выходом на рынки Казахстана Apple Pay и Samsung Pay, стимулированием банками клиентов через бонусы и кешбэки, а также активным использованием безналичной оплаты во всех видах общественного транспорта.
Одним из драйверов роста объёма безналичных платежей в текущем году также стала пандемия коронавируса COVID-19. В условиях строгих ограничительных карантинных мер важность приобретает оплата товаров и услуг онлайн-способом. Основная доля безналичных операций в Казахстане в текущем году была осуществлена электронным способом через интернет- и мобильный банкинг: 81%, или 18,1 трлн тенге. На сегодня уже 20 БВУ РК имеют сервисы мобильного банкинга. В свою очередь, количество пользователей интернет- и мобильного банкинга в стране увеличилось за год на 52% и составило 27 млн. Тем временем количество активных пользователей выросло за год в 2 раза.
В целом за последние два года количество транзакций за один день в формате цифрового банкинга увеличилось в 7,6 раза, а сумма транзакций - в 9 раз. Таким образом, уже можно говорить о цифровом прорыве и принципиально новом уровне использования цифровых финансовых услуг в стране.
На технологическое развитие финансового рынка Казахстана заметное влияние оказывают меры, предпринимаемые правительством страны и Национальным банком РК.
НБ РК активно стимулирует развитие безналичных платежей и снижение наличного оборота. В частности, была проведена работа по построению и развитию системы мобильных платежей для создания альтернативной возможности проведения оплаты в онлайн-режиме с использованием любых инструментов: платёжных карточек, электронных денег или с банковского счёта - по выбору клиента.
Кроме того, в рамках стимулирования развития бесконтактных платежей Национальный банк Республики Казахстан, опираясь на опыт стран Европы, реализовал мероприятия по повышению лимита суммы операции, возможной к проведению без введения PIN-кода. Эта мера окажет положительное влияние на дальнейшее развитие системы безналичных платежей.
Напомним, с 1 октября 2020 года НБ РК запустил в промышленную эксплуатацию сервис удалённой биометрической идентификации для получения финансовых услуг. Сервис предусматривает возможность получения финансовых услуг без физического посещения финансовой организации, с применением технологии "распознавания лица". Удалённая биометрическая идентификация позволяет участникам финансового рынка дистанционно идентифицировать клиентов и оказывать им такие услуги, как открытие банковских счетов и депозитов, выпуск платёжных карточек, кредитование. Сервис доступен как банкам, так и страховым компаниям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, платёжным и микрофинансовым организациям. Система была запущена в пилотном режиме в апреле текущего года. За это время сервис позволил 11 банкам второго уровня оказать населению 2,8 млн банковских услуг.
Сегодня дистанционное открытие банковских счетов уже осуществляют 13 банков, на которых приходится 99% банковских счетов физических лиц. 90% банков предоставляют услуги через интернет- и мобильный банкинг.
В целом динамичный рост количества платёжных карточек и объёма безналичных платежей, увеличение числа пользователей интернет-банкинга, реализация проектов биометрической идентификации, а также действующая законодательная база говорят о соответствии развития рынка платёжных карточек РК общемировому позитивному тренду.
новости по теме
Ежегодное изъятие 2 трлн тенге из Нацфонда одобрили сенаторы
Астана. 21 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Сенат Казахстана одобрил закон "О гарантированном трансферте из Национального фонда Республики Казахстан на 2025-2027 годы", сообщила пресс-служба верхней палаты.
Согласно закону, в 2025, 2026 и 2027 годах из Нацфонда в республиканский бюджет будут изымать по 2 трлн тенге ежегодно.
Также в законе установлен размер цены отсечения на нефть по поступлениям в Национальный фонд Республики Казахстан от организаций нефтяного сектора на 2025-2027 годы:
- 2025 год - 42,3 доллара США за баррель;
- 2026 год - 41 доллар США за баррель;
- 2027 год - 39,4 доллара США за баррель.
Гарантированный трансферт из Национального фонда Республики Казахстан будет направлен в республиканский бюджет для обеспечения расходов по выполнению государственных обязательств", - уточнили в сенате.
Ожидается, что принятие закона позволит обеспечить сбалансированность республиканского бюджета и реализовать стабилизационную функцию Национального фонда.
В начале ноября сообщалось, что государственный долг Казахстана вырос на 6,5%, до $63,7 млрд.
Ранее Нацбанк заявил, что изъятия средств из Нацфонда превышают поступления. Баланс поступлений и изъятий остается отрицательным.
Глава ЕАБР вошел в состав совета директоров ADFIAP
Николай Подгузов подчеркнул важность преодоления уникальных вызовов, стоящих перед Евразийским регионом
Фото: ЕАБР
Денпасар. 15 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Председатель правления Евразийского банка развития Николай Подгузов избран в состав совета директоров Ассоциации финансовых институтов развития Азиатско-Тихоокеанского региона. Об этом было объявлено на XVII Международном форуме руководителей организаций ADFIAP.
Совет директоров ADFIAP рад объявить о включении в его состав нового авторитетного участника, господина Николая Подгузова, который занимает должность председателя правления Евразийского банка развития и обладает богатым опытом и знаниями в сфере финансированияпроектов развития. Его назначение подтверждает готовность ADFIAP расширять свою сеть и укреплять сотрудничество в регионе Центральной Азии, который играет ключевую роль в формировании будущего финансирования развития. Совет директоров рассчитывает, что господин Подгузов внесет ценный вклад в продвижение миссии и целей ADFIAP", - цитирует пресс-служба ЕАБР заявление ADFIAP.
В рамках форума Николай Подгузов принял участие в панельной дискуссии "Устойчивое будущее: роль импакт-инвестиций в создании устойчивой инфраструктуры".
В своем выступлении председатель ЕАБР подчеркнул важность преодоления уникальных вызовов, стоящих перед Евразийским регионом, одновременно с содействием устойчивому росту и созданию надежной инфраструктуры. Он отметил концепцию "глокализации", согласно которой глобальные вызовы требуют решений, ориентированных на конкретные регионы. Кроме того, сообщается, что Центральная Азия, где находится штаб-квартира ЕАБР, сталкивается с рядом вызовов, характерных для региона в целом, включая необходимость быстрого экономического роста, повышения транспортной связности и управления водными ресурсами.
Сотрудничество между финансовыми институтами развития имеет важнейшее значение", - добавил Николай Подгузов, отметив потребность в сотрудничестве при реализации масштабных инфраструктурных проектов, которые будут формировать устойчивое будущее Евразийского региона.
Евразийский банк развития (ЕАБР) - международная финансовая организация, осуществляющая инвестиционную деятельность на евразийском пространстве. Уже более 18 лет ЕАБР содействует укреплению и расширению экономических связей и всестороннему развитию стран-участниц. Уставный капитал ЕАБР составляет 7 млрд долларов . Основную долю в портфеле ЕАБР занимают проекты с интеграционным эффектом в сферах транспортной инфраструктуры, цифровых систем, зеленой энергетики, сельского хозяйства, промышленности и машиностроения. В своей деятельности банк руководствуется целями в области устойчивого развития ООН и принципами ESG. Почти 60% инвестиционного портфеля Банка приходится на Казахстан.
ADFIAP выступает координатором работы всех банков развития и других финансовых институтов, занимающихся финансированием развития в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Миссия организации заключается в продвижении устойчивого развития через ее участников. Основанная в 1976 году, ADFIAP в настоящее время насчитывает 90 организаций-участниц в 40 странах мира. Также ADFIAP - один из учредителей и участников Всемирной федерации финансовых институтов развития, в состав которой входят региональные ассоциации Африки, Азиатско-Тихоокеанского региона, Латинской Америки и Ближнего Востока.
Межбанковский QR внедрят в Казахстане
Фото: Depositphotos
Алматы. 15 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Национальный банк Казахстана и Национальная платежная корпорация (НПК) запустили пилотный проект по внедрению межбанковских QR-платежей.
Демонстрация первой транзакции состоялась 15 ноября в рамках Конгресса финансистов Казахстана в Алматы с участием двух банков второго уровня.
Сервис межбанковских QR-платежей является одним из составных компонентов национальной цифровой финансовой инфраструктуры (далее - НЦФИ), которая позволит гражданам совершать быстрые и удобные QR-платежи", - отметили в Нацбанке.
Бизнесу внедрение межбанковских QR-платежей даст возможность сократить затраты на установку нескольких терминалов от разных банков, а гражданам - оплачивать по QR-коду через терминал любого банка страны.
В свою очередь банки смогут оптимизировать затраты за счет снижения стоимости обработки межбанковских операций и расширить платежные сервисы для клиентов в рамках участия в инфраструктуре НЦФИ", - подчеркнули в Нацбанке.
На данный момент обеспечена готовность функционала системы межбанковских QR-платежей и проводится поэтапное подключение банков-участников.
Масштабирование проекта запланировано на 2025 год.
Нацбанк Казахстана запустит цифровую инвестиционную монету
Фото: Нацбанк
Астана. 15 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Национальный банк Казахстана объявил о планах по запуску в I квартале 2025 года нового проекта "Цифровая инвестиционная монета", передает корреспондент агентства.
Золотые инвестиционные монеты можно будет приобретать и продавать online в любое время и из любой точки мира.
Стоимость инвестиционной монеты в цифровом эквиваленте будет рассчитываться в тенге на основе веса и цены золота, установленной LBMA (Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов), и обменного курса доллара США к тенге, установленного Национальным банком", - отметили в Нацбанке.
Реализация монет будет осуществляться в мобильном приложении TABYS биржи Astana International Exchange (AIX).
В рамках проекта "Цифровая инвестиционная монета" монеты можно будет покупать, продавать обратно Национальному банку, дарить, а также при накоплении их достаточного количества обменять на физическую золотую инвестиционную монету в территориальных филиалах Национального банка.
Специально для проекта разработан эксклюзивный дизайн новой инвестиционной монеты ÚKI из золота Au 999,9 номиналом 100 тенге, весом 31,1 грамма.
Монета выполнена в стиле коллекционных монет из серии "Культовые животные - тотемы кочевников". Инвестиционная монета ÚKI доступна к покупке только через мобильное приложение "TABYS". Монеты будут выпускаться в блистерах.
Напомним, сегодня в Казахстане отмечают День национальной валюты - тенге.
$1,15 млрд инвестирует Исламский банк развития в водную сферу Казахстана
Астана. 13 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Исламский банк развития инвестирует $1,15 млрд в водную сферу Казахстана. Соответствующее соглашение стороны подписали на Конференции ООН по вопросам изменения климата (COP29) в Баку, сообщила пресс-служба правительства.
Заместитель премьер-министра - министр национальной экономики Нурлан Байбазаров отметил, что это самый крупный проект, финансируемый Исламским банком за всю историю.
Кроме того, Исламский банк развития выделит безвозмездный грант в размере $3,5 млн на развитие водной отрасли Казахстана.
Также ИБР примет участие в реализации разработанного Министерством водных ресурсов и ирригации проекта "Развитие климатически устойчивых водных ресурсов". Ранее стороны подписали протокол переговоров по первому этапу проекта.
Первый этап финансируемого проекта предусматривает строительство 4 новых и реконструкцию 4 действующих водохранилищ, реконструкцию и капитальный ремонт 115 каналов, включая проект по подпитке Астанинского водохранилища. Строительные работы пройдут в Акмолинской, Алматинской, Жамбылской, Кызылординской, Туркестанской, Западно-Казахстанской областях, области Жетысу и в городе Астане.
Кроме того, проект предусматривает техническое сотрудничество между ИБР и министерством в изучении проблем водных и речных бассейнов Казахским научно-исследовательским институтом водного хозяйства, а также оценку внедрения систем раннего реагирования для информационно-аналитического центра водных ресурсов.
В том числе планируется техническое оснащение республиканского государственного предприятия "Казводхоз" и строительство центра автоматизации для усовершенствования управления водными ресурсами.
Перед нами стоит задача по модернизации и адаптации водной инфраструктуры к происходящим климатическим изменениям. Финансирование таким авторитетным институтом, как Исламский банк развития, свидетельствует о высоком доверии к нашей стране, выстроенной инвестиционной политике и проводимым социально-экономическим реформам", - отметил Нурлан Байбазаров.
15% бонусов за шоппинг с Red+
Фото: Kaspi.kz
Астана. 12 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Для любителей шопинга с 15 по 17 ноября по всему Казахстану пройдет грандиозная акция. За любые покупки с Kaspi Red+ в лучших магазинах страны покупатели получат 15% бонусов.
В акции участвуют самые популярные бренды, такие, как Adidas, Bershka, Defacto, Intertop, FLO, Kimex, Koton, LC Waikiki, Mango, MonAmie, Oysho, Sportmaster, Stradivarius, Zara и многие другие. Список всех участников акции можно посмотреть в приложении Kaspi.kz
С началом холодного сезона казахстанцы традиционно покупают теплую одежду и обувь, модные аксессуары, товары для зимних видов спорта, подарки близким к Новому году. Покупайте самое лучшее для себя и своей семьи с Kaspi Red+ и получайте 15% бонусов!
Нацбанк продлил сроки обращения старых банкнот номиналом 5 тысяч тенге
Фото: instagram/national_bank_of_kazakhstan
Астана. 11 ноября. KAZAKHSTAN TODAY - Нацбанк РК продлил до 24 сентября 2025 года период параллельного обращения банкнот номиналом 5000 тенге образца 2011 года и банкнот номиналом 5000 тенге измененного дизайна образца 2023 года, сообщает пресс-служба НБ РК.
После завершения периода параллельного обращения, то есть с 25 сентября 2025 года, все банки и Казпочта будут обменивать банкноты старого образца на банкноты нового образца в течение 3 лет, а филиалы НБК - бессрочно.
Банкноты нового образца и банкноты старого образца в период их параллельного обращения являются законным платежным средством, обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан для осуществления всех видов платежей и переводов, зачисления на банковские счета. Они без ограничения размениваются и обмениваются во всех филиалах НБК, Казпочте, БВУ страны и филиалах банков-нерезидентов Казахстана", - подчеркнули в Нацбанке.